Cea de-a cincea Directiva privind combaterea spalarii banilor a intrat in vigoare luni, 9 iulie, odata cu publicarea sa in Jurnalul Oficial al UE. Propuse de Comisia Europeana in iulie 2016, noile norme aduc mai multa transparenta in ce priveste adevaratii proprietari ai unei companii si totodata gestioneaza riscurile legate de finantarea terorismului.
Comisarul european Věra Jourová, responsabil pentru justitie, consumatori si egalitate de gen, a declarat: „Am realizat inca un pas important in directia consolidarii cadrului legislativ pentru combaterea finantarii terorismului si a infractiunilor financiare. Cea de-a 5-a Directiva privind combaterea spalarii banilor va creste gradul de eficienta in domeniu. Trebuie sa eliminam toate lacunele din legislatie, deoarece cele existente intr-un stat membru le vor afecta pe toate celelalte. indemn statele membre sa-si respecte angajamentele si sa-si actualizeze normele nationale cat mai curand posibil.”
Noile norme presupun, printre altele:
- cerinte mai stricte in ceea ce priveste transparenta, inclusiv acces public total la registrele de proprietate ale companiilor, o mai mare transparenta a celor privind trusturile si interconectarea acestora;
- limitarea utilizarii platilor anonime prin intermediul cartelelor preplatite, ce includ si platformele de schimb pentru monede virtuale, potrivit normelor de combatere a spalarii banilor;
- cerinte extinse de verificare a clientilor;
- controale mai stricte in ce priveste tarile terte cu risc ridicat, precum si puteri sporite pentru unitatile nationale de informatii financiare si o mai stransa cooperare a acestora;
- cooperare si schimburi de informatii sporite intre autoritatile din domeniul combaterii spalarii banilor si prudential, inclusiv cu Banca Centrala Europeana (BCE).
Sursa: ec.europa.eu
